Assessor de investimento: conheça a profissão e seus caminhos.

O que faz um assessor de investimento?

O assessor de investimento prospecta clientes, registra ordens e informa produtos como preposto de intermediário, nos termos da Resolução CVM 178/2023. A rotina muda conforme o setor, a organização e a experiência profissional.

• Prospectar e captar clientes, identificando todos os intermediários em cujo nome atua, conforme o art. 3º, I, da Resolução CVM 178/2023.
• Receber, registrar e transmitir ordens aos sistemas de negociação ou de registro do intermediário contratante.
• Prestar informações sobre produtos e serviços e limitar recomendações ao perfil do cliente e às políticas do intermediário (art. 3º, III e § 3º).

Onde pode trabalhar?

• Sociedades de assessor de investimento credenciadas, com a expressão AI no nome
• Corretoras e distribuidoras do sistema de distribuição de valores mobiliários
• Bancos intermediários que contratam assessores para o varejo de investimentos
• Escritórios em que o profissional atua como sócio, empregado ou contratado de AI pessoa jurídica

Quanto ganha um assessor de investimento?

O Portal Salário não tem página para assessor de investimento. Agente autônomo e analista financeiro medem outros CBOs.

Como começar nesse caminho?

Ler produto, risco e perfil de investidor é o que Ciências Econômicas e Gestão Financeira treinam na graduação; nenhum desses diplomas, porém, cria o registro. A Resolução CVM 178/2023, art. 15, I e II, pede ensino médio concluído e aprovação em exame de qualificação técnica e ética definido pela CVM. A Ancord é a entidade credenciadora autorizada com base no art. 14 da mesma Resolução e aplica essa prova. Prévia à Resolução 178, a atividade se chamava agente autônomo de investimento; a norma de 2023 unificou o nome. Cursos livres de mercado financeiro ajudam na prova, sem substituir o credenciamento.

O credenciamento é obrigatório (art. 13 da Resolução CVM 178/2023). A pessoa natural precisa de ensino médio, exame aprovado pela CVM, ausência de inabilitação e de condenações listadas no art. 15, e contrato escrito com intermediário (art. 4º), ou vínculo com sociedade de AI. A Ancord concede o credenciamento; o registro na CVM é automático e se comprova na relação pública de assessores. Faculdade não é requisito. Administração de carteira, consultoria e análise de valores mobiliários conflitam com a função: o art. 7º manda cancelar o credenciamento de AI antes de exercê-las. A Lei 6.385/1976 fundamenta a competência da CVM sobre o mercado.

Perguntas frequentes sobre assessor de investimento

O que faz um assessor de investimento?

O assessor de investimento prospecta cliente, registra ordem e informa produto como preposto do intermediário, nos termos do art. 3º da Resolução CVM 178/2023. Ele precisa identificar o intermediário em cujo nome atua e limitar a recomendação ao perfil e às políticas dessa instituição. Administração de carteira, consultoria e análise de valores mobiliários são atividades conflitantes: o art. 7º manda cancelar o credenciamento de AI antes de exercê-las. O contrato escrito com o intermediário é pressuposto do art. 4º.

Quanto ganha um assessor de investimento?

A remuneração deste profissional costuma misturar fixo e comissão do intermediário, sem série CLT isolada na fonte consultada. O Portal Salário deixou o título sem página; o antigo agente autônomo e o analista financeiro (CBO 2512-15) medem outras funções. Parte dos assessores atua como sócio ou PJ da sociedade de AI, fora do CAGED. Sem casamento fiel, não há média publicável aqui.

Precisa de faculdade para ser assessor de investimento?

Faculdade não é exigida: o art. 15, I, da Resolução CVM 178/2023 pede ensino médio concluído no País ou equivalente no exterior. O mesmo artigo exige aprovação no exame de qualificação técnica e ética definido pela CVM. A Ancord, entidade credenciadora autorizada com base no art. 14, aplica essa prova e concede o credenciamento. Ciências Econômicas e Gestão Financeira ajudam a ler produto e risco, sem substituir o exame nem o registro na CVM.

Quais são as áreas de atuação de um assessor de investimento?

A atuação ocorre no sistema de distribuição de valores mobiliários, sempre como preposto de corretora, distribuidora ou banco intermediário. Há postos em sociedades de assessor de investimento pessoa jurídica e em escritórios que prestam o serviço do art. 3º. O profissional pessoa natural também pode ser sócio, empregado ou contratado dessa sociedade, nos termos do art. 5º. O nome e o CNPJ precisam constar da relação pública de assessores na página da CVM.

Cursos para conhecer melhor

Compare o conteúdo, a duração e as possibilidades de atuação de cada formação. Nas páginas dos cursos, você pode solicitar orientação sobre bolsas em faculdades parceiras.

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