Analista de KYC: conheça a profissão e seus caminhos.

O que faz um analista de kyc?

O analista de KYC identifica, qualifica e classifica o cliente, conferindo documentos e risco antes de a instituição aceitar a relação. A rotina muda conforme o setor, a organização e a experiência profissional.

• Conferir identidade, CPF ou CNPJ, endereço e atividade econômica com as bases e os documentos apresentados.
• Qualificar capacidade financeira, beneficiário final e condição de pessoa exposta politicamente, classificando o risco.
• Registrar a diligência e conservar o cadastro pelo prazo mínimo de cinco anos do artigo 10, § 2º, da Lei 9.613/1998.

Onde pode trabalhar?

• Bancos e cooperativas autorizados a funcionar pelo Banco Central
• Corretoras, gestoras e instituições supervisionadas pela CVM
• Fintechs de pagamento e de crédito com mesa de onboarding
• Consultorias e BPOs especializados em PLD/FT e em cadastro

Quanto ganha um analista de kyc?

O Portal Salário não cobre analista de KYC (conheça seu cliente). A função existe em bancos e fintechs sob compliance e PLD/FT, sem CBO próprio na fonte consultada.

Como começar nesse caminho?

Ler documento e norma é o núcleo; Direito e Ciências Contábeis cobrem essa leitura, e a prática de KYC se forma no onboarding da instituição. Cursos de PLD/FT detalham lista de PEP, beneficiário final e comunicação ao Coaf. A Lei 9.613/1998, artigo 10, obriga as pessoas do artigo 9º a identificar o cliente e a manter cadastro atualizado. A Circular BCB 3.978/2020, Capítulo V, detalha identificação, qualificação e classificação nas instituições autorizadas pelo Banco Central.

KYC não tem conselho próprio: a obrigação recai sobre a instituição, não sobre um registro do analista. A Lei 9.613/1998 manda identificar o cliente, atualizar o cadastro e conservar papéis por no mínimo cinco anos após o encerramento da conta ou da transação. Quem pratica ato privativo da advocacia precisa da OAB; quem assina responsabilidade contábil, do CRC. As seleções pedem atenção a documento, inconsistência e escalonamento ao time de PLD/FT; o título não exige graduação por lei.

Perguntas frequentes sobre analista de kyc

O que faz um analista de KYC?

O analista de KYC confere quem é o cliente antes de a instituição aceitar a relação: identidade, CPF ou CNPJ, atividade e origem dos recursos. Ele qualifica capacidade financeira, beneficiário final e condição de pessoa exposta politicamente, e classifica o risco. A Lei 9.613/1998, artigo 10, obriga a identificar o cliente e a conservar o cadastro por no mínimo cinco anos.

Quanto ganha um analista de KYC?

Conhecer o cliente é etapa de PLD/FT, não uma ocupação com página própria na fonte. A fonte salarial consultada não abriu página de analista de KYC, e o lançamento costuma ir para compliance. A média do analista de compliance mede outro escopo, de política e de investigação. Sem CBO próprio, esta página não apresenta valor de referência.

Precisa de faculdade para ser analista de KYC?

Graduação não é requisito escrito em lei para KYC, e não existe conselho dessa função. Direito e Ciências Contábeis são as graduações mais pedidas; ato privativo da advocacia exige OAB, e responsabilidade contábil, CRC. A Circular BCB 3.978/2020, Capítulo V, detalha identificação, qualificação e classificação do cliente nas instituições autorizadas pelo Banco Central.

Quais são as áreas de atuação de um analista de KYC?

Bancos, cooperativas e fintechs autorizados pelo Banco Central concentram o volume de postos. Corretoras e gestoras sob a CVM, seguradoras e BPOs de PLD/FT também mantêm mesas de KYC. A frente é o onboarding e a atualização cadastral, distinta da investigação ampla de compliance e da análise de capacidade de pagamento do crédito.

Cursos para conhecer melhor

Compare o conteúdo, a duração e as possibilidades de atuação de cada formação. Nas páginas dos cursos, você pode solicitar orientação sobre bolsas em faculdades parceiras.

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